Unsere Anlagegrundsätze

Keine Bank, keine Fondsgesellschaft, keine Interessenkonflikte.

Wir sind nicht an eine Bank, eine Fondsgesellschaft oder ein einzelnes Produkt gebunden. Wir betrachten den gesamten Markt und wählen gemeinsam mit Ihnen die Depotbank, die zu Ihrer Situation passt.

Wir investieren selbst in die Anlagen, die wir empfehlen.

Nur Fonds, die in ihrer Kategorie zu den besten zählen.

Grundlage sind externe Datenbanken wie Morningstar und Vorschläge aus unserem Netzwerk. Jeder Fonds wird in drei Schritten geprüft:

Qualitativ: Wettbewerbsvorteil, Erfahrung, Anlageprozess, Risikomanagement.
Quantitativ: Vergleich mit anderen Fonds, Erfolgsbilanz, rollierende Korrelation, Stilanalyse, Eignung für das Portfolio.
Organisatorisch: Organisation, Infrastruktur, Referenzen, Hintergrundprüfungen.

Absolute Renditeziele statt Vergleichsindex.

Wir orientieren uns nicht an einem Vergleichsindex, sondern verfolgen absolute Renditeziele. Das Ziel: in schwachen Marktphasen Verluste begrenzen und in guten Phasen teilhaben.

Dafür setzen wir in grossem Umfang Fonds mit absolutem Renditefokus ein.

20 bis 30 Fonds statt einer einzigen Wette.

Wir streuen über Anlageklassen, Strategien und Fondsmanager. Der grösste Teil liegt in bewährten Strategien. Ein kleinerer Teil kann gezielt auf Trends setzen.

Kapitalerhalt hat höchste Priorität.

Wir beobachten Schwankungsbreite, maximale Verluste (Drawdowns) und Sharpe Ratios und halten die Umschlagshäufigkeit gering. Wo möglich, nutzen wir währungsgesicherte Anteilsklassen.

Eine Garantie für den Anlageerfolg gibt es nicht. Jede Anlage kann an Wert verlieren.