Häufige Fragen

Swiss Three Asset Management ist eine unabhängige Schweizer Vermögensverwaltungs-Boutique mit persönlicher Kundenbetreuung. Unser Team verfügt über langjährige Erfahrung in der Vermögensverwaltung.

Wir bieten Anlagestrategien an, die ausschliesslich aus Fonds bestehen, die in ihrer Kategorie zu den besten zählen. Unser Ziel sind attraktive Renditen bei möglichst geringen Wertschwankungen.

Wir setzen strategisch in grossem Umfang auf Absolute-Return-Fonds und wählen jeden Fonds in einem mehrstufigen Prüfprozess aus. Ziel ist es, im Vergleich zu Standardangeboten Wertschwankungen und Verluste in schwachen Marktphasen zu begrenzen.

Unsere Kunden sind Privatpersonen sowie kleine und mittlere Unternehmen. Zudem beraten wir Unternehmerfamilien und Unternehmensgruppen.

Zuerst führen wir ein ausführliches persönliches Gespräch, in dem wir Ihre Erwartungen und Ziele kennenlernen. Gemeinsam legen wir die passende Anlagestrategie fest. Die administrativen Formalitäten bereiten wir für Sie vor.

Es gibt keine Mindestlaufzeit, und die Vermögensverwaltung kann täglich gekündigt werden. Ihr Kapital bleibt auf Ihrem eigenen Depot bei der Depotbank. Die Rücknahme einzelner Fonds kann Fristen unterliegen.

Wir arbeiten ausschliesslich mit ausgewählten Depotbanken in der Schweiz, die über eine gute Bonität und einen einwandfreien Ruf verfügen. Ihr Vermögen liegt auf einem Depot in Ihrem Namen. Wir können Anlageentscheide treffen, aber keine Zahlungen oder Auszahlungen veranlassen. Die Depotbanken unterliegen der Aufsicht der FINMA.

Wir orientieren uns nicht an einem Vergleichsindex, sondern verfolgen absolute Renditeziele. So wollen wir in schwachen Marktphasen Verluste begrenzen und in guten Phasen teilhaben. Wir investieren in Fonds ausgewählter Anlagebereiche mit absolutem Renditefokus.

Je nach Strategie und Basiswährung 7 bis 11 % pro Jahr: konservativ 7 bis 9 %, ausgewogen 8 bis 10 %, wachstumsorientiert 9 bis 11 %, jeweils vor Abzug von Vermögensverwaltungsgebühren, Depotgebühren und Transaktionsgebühren. Die Wertentwicklung der Vergangenheit bietet keine Gewähr und ist kein Indikator für zukünftige Anlageergebnisse und/oder die zukünftige Wertentwicklung einer Anlage.

In der Regel etwa 20 bis 30 Fonds.

Wir streben währungsgesicherte Anteilsklassen an.

Grundlage sind externe Datenbanken wie Morningstar und Vorschläge aus unserem Netzwerk. Jeder Fonds durchläuft eine qualitative, quantitative und organisatorische Analyse.

Wir halten die Umschlagshäufigkeit möglichst gering.

Wir sind unabhängig und frei von Interessenkonflikten. Wir investieren auch selbst in die Anlagen, die wir empfehlen.

Die Mindestanlage beträgt in der Regel CHF 500’000, je nach Komplexität des Kontos.

Es fallen eine Verwaltungsgebühr von 1 % pro Jahr auf das investierte Kapital und eine Performancegebühr von 5 % der erzielten Rendite an. Hinzu kommen Depot- und Transaktionsgebühren der Depotbank.

Privatpersonen benötigen unter anderem Reisepass, Lebenslauf und Wohnsitznachweis. Unternehmen benötigen unter anderem einen Handelsregisterauszug und die Statuten.

Je nach Komplexität 2 bis 4 Wochen nach Einreichung der Unterlagen.

Mit ausgewählten Depotbanken in der Schweiz, die über eine gute bis sehr gute Bonität verfügen, nämlich Vontobel, BIL, CBH Bank, Swissquote und Bank Zweiplus.